Finanza
Personale
Imparerai a mettere da parte
dei risparmi
e a non fargli perdere valore nel tempo.
Conoscerai l'importanza del PAC (piano di accumulo
e come può aiutarti a pianificare e gestire le risorse
e a raggiungere i tuoi obiettivi futuri.
Creato da:
Durata:
3 lezioni
Recensioni:
Cosa imparerai
Conoscerai gli strumenti finanziari che hai a disposizione
e le principali figure operanti sul mercato,
cosi saprai a chi puoi rivolgerti.
Scoprirai quali opzioni hai a disposizione per gestire il tuo TFR.
Conoscerai gli aspetti da valutare prima di fare un
finanziamento
o un mutuo, scoprirai gli strumenti necessari
per pianificare la successione.
Argomenti e Moduli
Pianificazione finanziaria: cos’è e quali sono le fasi
Bilancio personale
Strategie di risparmio
Definizione degli obiettivi
L’obiettivo della lezione è
sottolineare l’importanza della pianificazione delle proprie
finanze.
Costruire una strategia di risparmio ci permette di raggiungere i
nostri obiettivi con maggior consapevolezza.
Monitorare le proprie finanze è fondamentale per avere sotto
controllo la situazione attuale
e mettere in atto le migliori strategie per raggiungere gli
obiettivi che ci prefiggiamo.
Definizione dei piani
I servizi di investimento
Gli intermediari finanziari e gli attori della consulenza
Gli strumenti finanziari
L’obiettivo di questa lezione è
quello di mettere ordine sulle varie figure
che possiamo trovare nel mondo degli investimenti e chi può fare
consulenza.
Vedremo chi può fare consulenza e come viene remunerato questo
servizio, con la differenza tra parcella e retrocessioni.
Successivamente verrà presentata la piramide degli strumenti
finanziari
per conoscere i principali strumenti che si possono trovare sul
mercato.
Orizzonte temporale
Il rischio finanziario
Diversificazione
L’obiettivo della lezione è
presentare i concetti che stanno alla base di una corretta gestione
dell’investimento:
è fondamentale tenere a mente questi concetti prima di addentrarsi
nella scelta degli strumenti.
Vedremo l’importanza di stabilire un orizzonte temporale per i
nostri obiettivi di investimento.
Mostreremo la relazione tra rischio e rendimento e che, attraverso
una sana diversificazione,
è possibile ridurre i rischi dei nostri investimenti.
